【預貯金の管理方法】主婦にも出来た自作エクセル預貯金簿の作り方!

皆さんは預貯金の管理方法ってどのようにされているのでしょうか。

わたしは総預貯金を1円単位まで把握しておきたいのと、毎月の増減をパッと見て分かりやすく管理するため自作のexcel(エクセル)にまとめています。

今回は、その預貯金の管理方法について簡単にですがまとめたいと思います。

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口座は何個作るのがベストだろう?

我が家は以下4つの場所で預貯金を管理しています。

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・地方銀行⇒お給料振り込み用口座
・ゆうちょ銀行⇒引き落とし用口座
・イオン銀行⇒預金用口座
・タンス預金⇒生活費残金のプール場所

夫の転職後、お給料振り込み口座が会社指定の地方銀行となりました。そのためお給料振り込み用口座と引き落とし用口座が別々になっています。本来ならばゆうちょ銀行にお給料を振り込んでもらえるのがベストなんですけどねー。ゆうちょ銀行は土日祝の現金引き出しに手数料がかからないですし。

通帳を増やしすぎるとややこしくなるのと、我が家は子どももいないので①お金の出入りがある口座②一切手を付けない預金用口座の2つがちょうどいいかなと思っています。目的別貯金のために口座をいくつも作るのは面倒なのでしていません。(笑)

預貯金を分かりやすく把握!エクセルでの管理方法

エクセル家計簿に①summary②タンス預金③預金通帳の3つのシートを作っています。月末になるとこの3つのシートをまとめるんですが、その手順を紹介していきたいと思います。

手順1.②のタンス預金シートに入力する

我が家は家計簿の締日を月末にしています。締日になると、その月の生活費残金(手元にある現金)をタンス預金へ入金します。

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タンス預金についてはこちらの記事に書いています。


こんな感じで毎月の生活費残金を表に入力していきます。

手順2.③の預金通帳シートに入力する

次に、通帳記帳した内容を③の預金通帳シートにそのまま入力していきます。


こちらも例として書いていますが、通帳の通りに数字を入力していきます。我が家は光熱費やスマホ代、インターネット代などの固定費は全て楽天カードでの引き落としです。クレジットカードを一つにまとめているので入力する項目が少なくて楽です^^

手順3.①のsummaryシートをまとめる

summaryシートには「今月はいくら貯金出来たか?」「総預貯金額はいくらあるのか?」を把握するため、一覧にまとめています。

当月末日の預金を自動計算する

締日時点での総預貯金は「タンス預金+通帳の預金額」となるので、その計算式を数式バーに入力していきます。

分かりづらくてすみません。。

手順1、2で入力したタンス預金と預金通帳シートの残高のセルを選択し、足し算式を作るだけです。これで総預貯金額が計算出来るので、わざわざ電卓を使って面倒くさい計算をする必要がありません。

毎月の貯金額を自動計算する

総預貯金額の増減を分かりやすく把握するために、『毎月の貯金額』という項目を作っています。

この①のセルに計算式を入力します。毎月の貯金額=当月末の預金ー前月末の預金となるので、『=②-③(この場合はAR33-AQ33)』を数式バーに入力しています。

実際の家計簿

さすがに総預貯金は公開出来ないので(笑)伏せていますが、毎月の貯金額はこんな感じで増減を把握しやすいように管理しています。赤字の月は赤色でマイナスになっているのでパッと見て分かりやすいです。

しかし・・271円て。(笑)

おわりに

ゆうちょなんかは、登録さえしておけば通帳の残高や入出金明細がネットで簡単に確認できますよね。ただ、わたしは全通帳の中身や家にある現金などを1円単位まで細かく一覧で把握しておきたいのです。(笑)

預貯金一覧表をエクセルで自作しておけば、家計の全体像が見えてきます。モチベーションアップにも繋がりますし、家計簿を眺めるのが楽しくなります。(笑)

手書きだと電卓で計算するのにめちゃくちゃ時間がかかりまし、ページ数が足りなくなったり、ごちゃごちゃして分かりづらくなっていました。

エクセルでの管理は向き不向きがあるかと思いますが、ぜひぜひ預貯金簿を作ることをおすすめします!とにかくシンプルに、無駄な項目を増やさないことが家計簿を続けるコツではないかと感じています^^

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コメント

  1. 小春 より:

    こんにちはー(* ^ー゜)ノ
    貯金管理かぁ、、
    私はただ銀行の口座にちびちびお金を貯めてるだけでした。
    本当にさきぬまぁさんは徹底してるから、見習わないとな!って毎回ブログ拝見させてもらっていて、自分もしっかりせな!!と気合い入ります。
    うちにパソコンないので、あると便利でよさそうですね☆
    ミニマリストの方のブログなんかも覗いたりするんですが、皆さんちょっとした発想や工夫があるなーって。
    私はそういうセンスがないから、真似っこするのだけは得意で(笑)
    毎月家計簿はつけてるんですが、ただ記録つけてるだけじゃんって(;^ω^)
    反省です。。
    これからはちゃんと、年間の予算とか決めていこう!って思ってたところでした。
    今年も後2ヶ月ほどで終わりですね。
    冬の光熱費の出費を抑える計画をします。

    • さきぬまぁ より:

      小春さん
      こんにちは!(^^)!
      わたしも以前はエクセルではなく、市販の家計簿ノートに付けていました。
      その際も総預貯金を電卓で計算して増減を手書きして・・としていたんですが、
      それが癖になってやめられなくなりました。(笑)
      貯金簿は手書きノートでも付けられますし、ぜひぜひおすすめします(#^^#)
      ミニマリストの方は、すごいですよね。
      シンプルな生活なのにおしゃれで余裕のある感じが。
      わたしはガサツ・ドケチ・ズボラでやっているだけなので、
      そこに『おしゃれ』を取り入れることを目標にしたいです。(笑)
      ホント、今年もあっという間ですね。
      冬の光熱費、怖いですよねー。。
      我が家は引っ越しで都市ガスからプロパンに変わるので恐ろしいことになりそうです^_^;